出借銀行卡幫人轉(zhuǎn)移電詐贓款4天獲利4500元，一寶媽獲刑

北京房山區(qū)檢察院4月18日公布一起掩飾、隱瞞犯罪所得罪的案件。案件的被告人王某某是一名寶媽，在網(wǎng)友指使下，她去銀行辦理了多張銀行卡，幫助他人轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的贓款。王某某獲利4500元“好處費(fèi)”，被法院判刑7個(gè)月，并處罰金7000元。

王某某日常在家?guī)Ш⒆?，因閑來無事，在網(wǎng)上結(jié)識(shí)一名網(wǎng)友，兩人見過幾面后，該網(wǎng)友得知王某某最近經(jīng)濟(jì)困難，便建議王某某去銀行多辦理幾張銀行卡并幫助別人刷卡轉(zhuǎn)賬使用，王某某可以從中獲得“好處費(fèi)”。之后，王某某將辦理的5張銀行卡給該網(wǎng)友及同伙使用，并在他人的指揮下，幫助轉(zhuǎn)移大量贓款。事后不久，根據(jù)反詐中心的監(jiān)測(cè)線索，民警迅速將王某某抓獲歸案。

經(jīng)審查查明，王某某辦理的銀行卡，有5張實(shí)際被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。王某某在明知銀行卡用于違法用途的情況下，于4天時(shí)間內(nèi)，多次進(jìn)行密碼輸入和人臉識(shí)別等轉(zhuǎn)賬認(rèn)證工作，配合犯罪團(tuán)伙將卡內(nèi)的詐騙款通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行資金“漂白”，共計(jì)轉(zhuǎn)移贓款1.5萬余元，自己獲利4500元。

王某某協(xié)助他人轉(zhuǎn)移犯罪所得，其行為已涉嫌犯罪，房山區(qū)檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴。最終，王某某因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被法院判處有期徒刑7個(gè)月，并處罰金7000元。

個(gè)人所出賣或出借的銀行卡、手機(jī)卡等，很可能就成為幫助犯罪分子侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)的工具，成為電信詐騙行為的“幫兇”。在此，檢察官提醒大家：

一是妥善保管自己的身份證、銀行卡、U盾、手機(jī)卡等，一旦遺失要及時(shí)進(jìn)行掛失，補(bǔ)辦后及時(shí)更換密碼。

二是拒絕賣卡借卡，不要貪圖小利而向他人出售、出租、出借銀行卡、手機(jī)卡等，否則除了會(huì)對(duì)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和個(gè)人征信產(chǎn)生影響，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪等多項(xiàng)罪名，被追究刑事責(zé)任。

三是對(duì)網(wǎng)絡(luò)上的陌生人保持警惕。許多犯罪分子利用人們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)上的安全意識(shí)淡薄，從事多種違法犯罪活動(dòng)。因此，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)的所謂“好友”，要更加保持警惕，保護(hù)好個(gè)人隱私等信息，遠(yuǎn)離違法犯罪活動(dòng)。

四是勇于同犯罪行為作斗爭(zhēng)，遇事主動(dòng)報(bào)案。當(dāng)你遇到非法買賣、借用銀行卡、手機(jī)卡等活動(dòng)，或者其他違法犯罪行為時(shí)，請(qǐng)積極主動(dòng)與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系，共同維護(hù)良好的社會(huì)秩序；當(dāng)你的合法權(quán)益遭受違法犯罪行為侵害時(shí)，也請(qǐng)積極與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系，公安機(jī)關(guān)早一刻介入，就多一次防止犯罪發(fā)生的機(jī)會(huì)。

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